Gestão financeira para startups: como fazer e qual a sua importância. Neste artigo vamos falar sobre a gestão financeira para startups: como fazer e qual a sua importância para assegurar controle e visão financeira sobre o negócio.
Assim como em qualquer empresa, a gestão financeira de uma startup deve ser capaz de demonstrar os resultados do negócio com dados estruturados e confiáveis, que permitam gerar indicadores de acompanhamento e realizar projeções para o melhor direcionar a captação de recursos e aplicação dos investimentos.
Mas para as startups, manter uma gestão financeira organizada proporciona diversos outros benefícios essenciais ao futuro do negócio. São eles:
Produzir dados confiáveis para o Pitch deck: Nós sabemos o quanto é difícil conseguir oportunidades para apresentar o negócio a potenciais investidores. Por isso, quando surgirem oportunidades, é de suma importância ter acesso a dados financeiros confiáveis e capazes de apresentar a realidade do negócio.
Conseguir apresentar dados financeiros confiáveis e estruturados, como uma previsão de faturamento correta, ou um um BP (Balanço Patrimonial) projetado, por exemplo. Esta possibilidade é, sem sombra de dúvidas, um grande diferencial para a apresentação do seu Pitch. Ao apresentar dados, você estará demonstrando solidez do negócio e conquistando a confiança dos potenciais investidores.
Calcular corretamente o valuation de uma Startup: Determinar o seu valor de mercado é uma das maiores dificuldades das startups. Com um financeiro organizado a partir de dados estruturados, é possível estimar corretamente quanto vale o negócio e demonstrar os números aos investidores.
Isso é muito relevante, uma vez que os investidores, no geral, são pessoas maduras, experientes, com elevada capacidade de análise e bastante críticos quando se trata do seu próprio dinheiro investido. Além de não investir em qualquer negócio, os investidores escolherão aqueles que melhor demostrarem os números financeiros e possuírem uma avaliação mais real sobre o valor do negócio.
Melhorar o CapTable: Uma das regras fundamentais para acessar a maiores e melhores rodadas de investimento é conseguir apresentar de forma segura e estruturada o resultado financeiro da startup e suas projeções. Em uma captação de investimento, apresentar os números do negócio gera maior segurança aos investidores e profissionalismo dos gestores, elementos centrais para avaliação de um negócio e ganho de confiança.
Para assegurar melhores investimentos a sua startup, não é preciso mágica, nem mesmo um grande poder de persuasão. Os números falam por si, ter dados, relatórios, indicadores e demonstrativos bem estruturados e confiáveis é o que assegura visão sobre o negócio, garantindo maior segurança aos investidores. Elevar o grau de confiança dos investidores por meio da transparência e organização é o que assegura melhores rodadas de captação de investimento.
Ter o controle do negócio: Sem um financeiro organizado não é possível ter o controle de uma startup. Todo negócio em seu início está mais suscetível aos riscos de empreender e a necessidade de recursos financeiros que assegurem a operação e crescimento do negócio. Ter um financeiro organizado é o primeiro passo para obter uma visão clara do negócio, de forma a assegurar um bom planejamento e acompanhar o impacto das decisões sobre seus resultados.
Naturalmente, uma startup é uma empresa que ainda não possui relativo grau de maturidade e segurança financeira, muitas não são lucrativas e várias, para aportar o desenvolvimento e crescimento, reinvestem todos os seus recursos financeiros (oriundos de aportes ou mesmo da geração de receita própria), necessitando uma gestão eficiente da exposição de caixa e planejamento financeiro.
Neste quadro, o desafio da gestão financeira em uma startup é elevado, sendo necessário ter um financeiro muito bem organizado por meio de mecanismos de acompanhamento e projeções que permitam antecipar os riscos, tendo, por exemplo, uma segurança sobre como e quando se dará a próxima captação de investimento e como se dará o seu exit.
Neste cenário, um financeiro organizado, desde o início, é fundamental para gestão de uma startup, trazendo mais controle e previsibilidade ao negócio.
Geração de indicadores para startups: A avaliação de uma startup depende de uma série de indicadores que mensurem o seu desempenho e estimem o seu valor de mercado, dentre eles, com um financeiro organizado, é possível se calcular com precisão o Ebitida (mensura o resultado de um negócio, ou lucros, antes de juros, impostos, depreciação e amortização), o LTV – Lifetime Value (estimativa de receita que um cliente irá gerar ao longo do seu tempo como cliente) o CAC – Custo de Aquisição de Cliente (o quanto a empresa precisou investir, em média, para adquirir um novo cliente) e o MRR – Receita Recorrente Mensal.
Estes são os indicadores básicos, o mínimo a ser assegurado por qualquer gestor de uma startup, mas que são impossíveis de ser calculados corretamente, sem um financeiro estruturado e organizado. Um dos elementos que mais prejudica e causa desconfiança sobre uma startup é a geração de números por estimativa, fictícios, ou com grande margem de erro, o que, normalmente, demonstra despreparo dos gestores e falta de compromisso com questões centrais a qualquer negócio, dentre eles, é claro, a gestão financeira.
Estabelecimento de metas e projeções: Toda startup precisa ter uma tese de crescimento bem definida, que assegure direcionamento ao negócio. Com um financeiro estruturado o estabelecimento de metas se torna mais confiável, assegurando controle e direcionamento ao negócio, além de possibilitar um conjunto de projeções que tragam visão de curto, médio e longo prazos ao negócio.
Mais do que olhar para os resultados do presente, uma startup precisa ser capaz de apresentar suas projeções. Uma startup sem projeções estruturadas gera desconfiança dos investidores e prejudica a capacidade da startup em captar investimento.
Outro dano causado pela falta de dados financeiros organizados, é a impossibilidade de prever o valor futuro da startup, dificultando o estabelecimento de um plano ou programação de captação de investimento por meio de cumprimento de metas.
Em suma, uma gestão financeira para startups proporciona melhor visão dos resultados, mas também ajuda no planejamento e na valoração do próprio negócio. Uma gestão financeira organizada e eficiente é o primeiro passo para conduzir uma empresa com clareza e orientação assertiva, em qualquer fase de desenvolvimento.
Mas então, como fazer a gestão financeira de uma startup? Vamos responder a esta e outras perguntas essenciais.
Como fazer a gestão financeira de uma Startup
Existem diversos caminhos que podem ser seguidos para uma organizar o financeiro de uma startup, os passos apresentados aqui não são uma regra, mas uma estrutura que consideramos eficiente e adequada:
Passo 1: A definição de um plano de contas – O primeiro passo para organização financeira de uma startup é entender quais são suas contas e despesas, esta é uma forma de se obter um “retrato” do negócio. Conhecer as despesas é fundamental mesmo para uma startup que não entrou em operação. Somente desta forma será possível, por exemplo, estruturar um plano de negócios, ou mesmo realizar um orçamento empresarial e as projeções financeiras da startup.
Após apurar as contas e despesas, elas devem ser classificadas em centros de custos e identificada quais são despesas fixas e variáveis. Estas definições auxiliarão em todos com controles e análises financeiras do negócio.
Passo 2: Organização dos processos financeiros – Toda gestão financeira depende de atividades centrais, ligadas ao contas a pagar, contas a receber, faturamento de clientes, cobrança de inadimplentes, conciliação bancária, estruturação e geração de relatórios, por exemplo. Todas estas atividades precisam ser mapeadas e organizadas, mantendo um fluxo e padrão a serem seguidos. Um financeiro organizado depende de processos bem estruturados, que assegurem padronização, controle, regularidade e prazos.
Pense junto com os processos, quais dispositivos de controle e segurança serão estabelecidos para evitar erros, divergências e, até mesmo desvios ou fraudes.
Existem muitos sistemas de gestão financeira que podem ajudar.
Passo 3: Adote um sistema de gestão financeira – Vivemos na era da tecnologia, os velhos padrões de controle manual não servem mais. Adotar um bom sistema de gestão financeira, adequado as características da sua startup, ajuda a organizar os passos 1 e 2, além de proporcionar maior eficiência e controle do seu negócio.
Atualmente, existem diversos sistemas de gestão com um excelente custo benefício, que podem contribuir muito para gestão financeira do seu negócio.
Passo 4: Dê transparência à gestão financeira da sua startup – Em qualquer empresa, atuar de forma transparente junto aos sócios, gestores e colaboradores é algo essencial, mas se tratando de uma startup a transparência com a gestão financeira não é só fundamental para o time interno, mas para os seus investidores também.
Manter uma rotina regular, de acompanhamento dos resultados financeiros e repasse para os sócios, investidores e principais gestores trará a transparência necessária, mas também permitirá que todos saibam o que está acontecendo, qual o impacto futuro, quais decisões presam ser tomadas e ainda traz um direcionamento sobre o que deve ser feito e em que prazo.
Decisões muito importantes são tomadas em reuniões de avaliação dos resultados financeiros e, quase sempre, são de grande relevância para condução do negócio. Esta é uma excelente prática para dar direcionamento e proporcionar maior assertividade nas decisões que impactem os resultados futuros da sua startup.
Passo 5: Geração de indicadores de desempenho: Desde o início, defina quais são os principais indicadores de avaliação e acompanhamento dos resultados da sua startup. Eles servirão como um importante instrumento de acompanhamento em tempo real do negócio. Decisões importantes podem ser tomadas, ações de curto prazo podem ser estabelecidas e oportunidades de corrigir o curso de ação, ou mesmo potencializar os resultados podem ser facilitadas por meio de indicadores objetivos de fácil interpretação.
Implemente um processo de gestão ágil, com mecanismos que facilitem o direcionamento para a tomada de decisão dos seus gestores. Uma startup precisa ser ágil, precisa responder ao mercado com dinamismo e eficiência.
Passo 6: Revisão e qualificação de todo processo – Aprenda e evolua em versões. Nunca perca a oportunidade de revisar e implementar melhorias em seus processos financeiros, de modo a reduzir erros, aumentar a eficiência e qualificar a entrega de resultados.
Os processos financeiros de uma startup precisam ser sempre remodelados de modo a acompanhar o crescimento do próprio negócio, atendendo as suas novas necessidades e exigências. A gestão financeira não é e não deve ser algo engessado, ela precisa se adaptar da melhor forma ao momento da startup.
Gestão financeira terceirizada para startup ou BPO financeiro para Startup
A gestão financeira é uma disciplina de conhecimento pouco dominada pela maioria dos gestores de uma startup e a sua administração pode se tornar um grande desafio aos gestores. Além de desviar seu foco daquilo que é essencial para o desenvolvimento e crescimento da startup, uma gestão financeira pouco estruturada eleva os riscos do negócio.
Para auxiliar em uma melhor e mais qualificada gestão financeira de uma startup, existem diversas soluções e, dentre elas, a terceirização da gestão financeira ou o BPO Financeiro para startup.
O processo de terceirização da gestão financeira de uma startup é um caminho simples para ser implantado, muito eficiente e com muitas vantagens a qualquer negócio. Dentre as 5 principais vantagens de um BPO Financeiro para startups, estão:
:: Acesso a um time de especialistas: Com um BPO Financeiro para startups, você poderá contar com um time de especialistas dedicados ao seu negócio capaz de colocar a disposição práticas de gestão financeira, ferramentas e conhecimento para alcançar um nível mais elevado de gestão financeira.
Os especialistas também atuam de forma proativa e consultiva, proporcionando diálogo e análises que melhor direcionem a gestão da startup, desenvolvimento e crescimento do negócio.
:: Organização dos processos financeiros: A eficiência de uma gestão financeira depende de uma organização de processos e atividades e, com um BPO Financeiro voltado a Startups, você já sai na frente. Toda metodologia e conhecimento serão aplicados para definir uma gestão financeira mais adequada à fase da sua startup e adaptada a realidade do negócio.
:: Inteligência financeira aplicada a sua Startup: Sim, junto aos especialistas e com um conjunto de relatórios financeiros e análises projetivas, você terá inteligência financeira aplicada ao seu negócio. Isto pode ser um grande diferencial na captação de recursos e é fundamental para proporcionar segurança e maior assertividade na tomada de decisão.
:: Transparência e segurança aos investidores: É natural que os investidores estejam mais preocupados e dedicados a acompanhar os resultados financeiros do que ao desenvolvimento do produto/tecnologia da startup. É aqui onde eles têm mais conhecimento e capacidade de julgar se as coisas estão caminhando no rumo certo. Os números não mentem, proporcionam transparência e asseguram aos investidores informações precisas sobre o negócio. Esta é uma forma essencial para aproximar mais seus investidores do negócio e mantê-los interessados sobre o investimento.
Estar preparado para o futuro: Você já ouviu a expressão “trocar os pneus com o carro andando”? Quais são as chances dar certo? Ter um financeiro organizado, desde o início, assegura maior profissionalismo, gestão e redução de riscos a sua startup. A maioria dos negócios (cerca de 48%) são encerrados por problemas com a gestão financeira, quando se trata de startups este risco é ainda maior. Apenas 10% das startups sobrevivem e 70% encerram suas atividades nos primeiros anos. E adivinhe porque? Gestão e captação de investimento.
O BPO Financeiro assegura aos gestores de startups maior profissionalismo, maiores chances de assegurar melhores investimentos e, principalmente, tempo para se dedicar ao que é fundamental para desenvolver e fazer o negócio dar certo.
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